Аналитика каналаMaxМультипликатор

📈 2027: решающий для наших денег. Часть 2. Всем привет, на связи Эван! Продолжаю серию материалов, которая началась с разбора бюджета и перешла к выводу, что именно геополитика может оказаться решающей для сбережений и активов (любых). Как сейчас часто выглядит распределение активов у людей? Основой для многих выступают вклады - короткие, длинные, гибкие. Период длинной высокой ставки дал людям хорошую возможность, и они ей продолжают пользоваться. В типовом портфеле часто еще находится «россыпушка» из ОФЗ, облигаций, акций и крипты. Многое из этого было куплено импульсивно, и по большинству у людей 0 стратегии. Как я писал ранее, вклады представляют из себя денежную лавину, которая однажды сойдет на экономику. (Освежите в памяти этим постом) На момент мая 2026 там было более 67 триллионов. С учетом процентов и фондов ликвидности, я думаю, скоро мы подойдем к тому, что на вкладах будут лежать 1,5 года расходов всего бюджета РФ. Это колоссальные, огромные деньги. Пока они лежат без движения, все норм. Но если они пойдут в экономику… Именно здесь нам и стоит заострить внимание. При чем же тут 2027 и геополитика? В этом посте я уже привел хронологию своих расчетов. Украине 2027 будет пройти критически тяжело по финансам, а денег на 2028 им давать не собираются. Поэтому текущая эскалация с их стороны - это агония перед коллапсом. У нас 2027 бюджет распланирован, экономика стерпит. Но. Округленно на обслуживание госдолга к концу 2027 мы можем тратить под 10% бюджетных расходов. Мы занимаем дорого, ставка высокая, и занимать, по данным Минфина, становится сложнее. И вот парадокс. Пока идет активная часть конфликта, ставка, наиболее вероятно, будет оставаться высокой. В моих ожиданиях это не ниже 11-12,5%. Деньги со вкладов не польются, а занимать будет дорого. Без снижения ставки и явных сигналов к уменьшению бюджетных аппетитов ОФЗ расти не будут. Без явного геополитического позитива (это единственный драйвер, вспомните весну 2025 или лето 2026) акции расти в этих условиях не будут (финансовая аналитика по акциям сейчас бесполезна). Как могут развиваться события? 1. Если деэскалации не произойдет в 2027, то сберегатель останется на вкладе, но в 2028 с учетом заимствований будет риск отложенной инфляции и ослабления рубля = пересидел на вкладе. ОФЗ с акциями, скорее всего, при таком сценарии тоже не будут радовать. 2. Если деэскалация произойдет в 2027, то тогда ставку смогут быстро снизить. Вклады станут резко невыгодны. ОФЗ порадуют, акции отстрелят, но эти активы начнут рост заблаговременно. Итого: пересидевший на вкладе пропустит всю движуху. Мое личное распределение вероятностей пока 35/65 на сценарий 1. Но я считаю, что сейчас не могу строить всю стратегию только вокруг геополитики. Тем более что возможности в активах уже есть. Здесь приводил примеры. Мы в Клубе уже в начале года зафиксировали мощную доходность в золоте. На крипте мы зафиксировали те активы из нашего портфеля, про рост которых я писал даже в канале. Например, по HYPE почти +200%, скрин. По UNI +135%, скрин. На каждой сделке, в валюте, без суеты. Продолжаем держать ряд ИИ-акций, BTC, ETH. То, что фиксировали зимой, а сейчас упало и добираем - это серебро, золото и добытчики урана. Это не инвестрекомендация, никого ни к чему не призываю, просто аналитическое мнение. Глобально прямо сейчас рисуется очень важный расклад. Американские государственные облигации валятся. Франция на грани дефолта. Нефть дорогая. ИИ-тренд никуда не уходит, и его стоит реализовывать не только в активах, но в первую очередь в своем труде (мой пример). Если сейчас ничего не делать, то риски 2027-2028 для работы/бизнеса и сбережений очень явные. Текущий мини-сбой мировой финансовой системы даст очень яркие возможности уже в ближайшие несколько месяцев. Если интересно подробнее про активы и мою стратегию (в этом материале уже дал затравку), то давайте палец вверх 👍

⚔️ Что ждет конфликт дальше? Трезвая аналитика, построенная на цифрах… Всем привет, на связи Эван! Этим вечером я искренне задался вопросом… Что реально происходит и сколько это может продолжаться еще? Как человека, живущего в России, меня не может это не интересовать, уверен, многих моих друзей, читающих канал, тоже. Посмотрев на цифры и факты и ответив на этот вопрос, мне стало спокойней. Этот конфликт считаю конфликтом на истощение. Соответственно, отвечать надо на вопрос: кто, как и когда может истощиться. Так как именно истощение или скорое его наступление будет ясным драйвером для завершения. Какая тут расстановка сил по общему потенциалу к истощению? Россия: - ВВП примерно $3 триллиона - Долг к ВВП 16,5% (прогноз МВФ 19,1% в 2026, минимальный в странах G20) - Источники финансирования (долга и покрытия дефицита) внутренние, например ОФЗ - Доходы бюджета в 2026 (приблизительно) $490 миллиардов с текущим дефицитом бюджета 2,6% ВВП - Мобилизационный ресурс более 25 миллионов Украина: - ВВП примерно $210 миллиардов - Долг к ВВП 105,5% (прогноз МВФ 122,6% в 2026, я ожидаю еще больше) - Главные источники финансирования внешние - Доходы бюджета в 2026 (приблизительно) $65 миллиардов с текущим дефицитом бюджета 18,5% ВВП - Мобилизационный ресурс 3 миллиона (это моя очень примерная оценка, но точно НЕ драматически больше) Разница в устойчивости к истощению - АБСОЛЮТНАЯ ПРОПАСТЬ. Данные дают нам абсолютно другой вектор мышления. Но уже очевидно, что даже при сохранении текущего темпа этот конфликт может закончиться исключительно истощением Украины. Во второй части углублюсь в данные. (Кстати, это поддерживает мой прогноз об отсутствии мобилизации. Ускорение неминуемого истощения будет дорогой ценой по экономике и людям.) Данные создают главный вопрос: «Когда будет истощена Украина?» - на него я отвечу во второй части. Но они УЖЕ отвечают на вопрос, почему происходит то, что происходит. А это нас тоже интересует! Украина не может составить нам экономической, политической или военной конкуренции. Это тупо математика (аргумент «но за них Европа» мы прозондируем во второй части). Они не могут истощить нас физически, поэтому выбрали целью нашу психику, взяв под прицел нашу социальную стабильность. Тут и звонки мошенников, и кибератаки, и атаки по нашей сугубо гражданской инфраструктуре или топливные атаки, которые не могут повлиять на фронт (почитайте). Получается, моя задача (чтобы мне жить хорошо в моей стране) - не допускать своей внутренней нестабильности и не помогать ее разгону. (Ведь, допуская внутреннюю нестабильность или помогая ей, люди играют на стороне соперников.) При этом надо не терять контакт с реальностью, именно поэтому я решил написать этот материал. Соотношение экономических позиций выше, по моему мнению, объясняет и нашу стратегию. Некоторые, замерев, смотрят на контурные карты в соседних каналах и считают километры продвижения. Но давайте побудем неудобными критичными реалистами. С учетом дальности различных видов вооружения, в том числе беспилотного, конфликт будет остановлен, когда будут остановлены эти удары по нам. Можно продвинуться еще на ХХ километров вперед, но если есть клочок земли с БПЛА и политическая воля стрелять оттуда - будет выстрел. Значит, пропасть должна политическая воля стрелять. А как? С помощью истощения. Например, с 22 июля иностранные суда не заходят в порты Большой Одессы. НБУ (украинский ЦБ) оценивает эффект этого в -0,9% ВВП за 2026. Там встал весь экспорт. И это только один пример того, как это работает. Больше подобных минусов - дороже продолжать экономически и политически до коллапса (или смены политической воли). Но будет ли он? Что там с мобресурсом, финансированием от Европы, бюджетом, зачем там засекретили некоторые данные и когда математически конфликт может закончиться. Я посчитал, и ответ меня удивил... Об этом расскажу во второй части. Ставьте пальцы вверх, если вам интересно, и выпущу ее 👍

📉 Когда экономический коллапс Украины сможет привести к окончанию конфликта? Всем привет, на связи Эван! Для правильного восприятия этой части обязательно прочитайте первую: «Что происходит и сколько это может продолжаться еще?» Коротко для освежения памяти: - Россия обладает абсолютной устойчивостью и запасом прочности в сравнении с Украиной по объективным показателям - Математически для России не существует негативного исхода конфликта в экономической плоскости - В этих условиях Украина пытается подвергать угрозе нашу социальную стабильность, а сама терпит экономические издержки (порты Одессы -0,9% ВВП), которые могут вынудить ее остановиться И пока многие считают километры, я предположил, что надо считать деньги и понять, когда будет истощена Украина - ведь это может сломать там политическую волю. Почему политическая воля на Украине и в Европе такова - почитайте мою концепцию «Экзистенциальной жажды войны». Остановка конфликта сделает политически несостоятельной действующие власти там, отсюда - его продолжение становится для них экзистенциальным. Но это пока есть люди и деньги. Посмотрим уравнение: 1. Военные расходы Украины по итогам года превысят $100 млрд, при этом доходная часть ее бюджета $65 млрд. ВСЕ доходы бюджета покрывают 65% расходов на конфликт, а там еще социалка, инфраструктура и тд… Как сейчас сводится бюджет? 2. Все уповает на внешнее финансирование от ЕС. США перестали помогать деньгами еще в 2024. ЕС на этот год точно обеспечивает $52 млрд. Сколько дают дальше и сколько надо? 3. Этим летом они считали, что до 2028 включительно им нужно в районе $130 млрд - это большие деньги. Учитывая специфику Украины, пересмотр этой оценки наверх - дело времени. А деньги эти есть вообще? 4. До 2027 включительно деньги теоретически есть (ЕС обещали), а после - мертвая зона. Источников финансирования я не вижу. Просто дать денег? Наши замороженные активы воровать? Еще хуже. Репутации конец, а механизм ложится бременем на Европу (заблокирован Бельгией) Деньги есть только до 2028. И это понимают 100% там, ведь на 2029 Минфин Украины почему-то просит у ЕС почти вдвое меньше (дефицит $16 млрд), возможно закладывая деэскалацию... 5. А по людям данных особо нет. С учетом теоретического мобресурса 3 миллиона и ситуации сегодня могу предположить, что людей до 2028 хватает с натяжкой. Перед Новым годом там засекретили данные о дезертирстве. Данных нет, но этот шаг - уже данные. Можно предполагать, что сейчас их армия имеет чистый отток с учетом эмиграции, дезертирства и системного выбирания мобресурса. Подводим итоги. До 2028 деньги номинально есть, потом нет. С людьми все тяжелее. Еще и цены на нефть из-за войны в Иране все еще высокие, а это финансово тяжело для Европы. Цена текущего восстановления инфраструктуры на Украине, по оценке McKinsey, уже в районе $800 млрд. Это списанная инвестиция, которая жива, пока жива текущая власть на Украине и в ЕС. А живы они, пока есть деньги и люди. Оба фактора драматически ужесточатся для них к 2028 и создадут неограниченные финансовые риски для Европы и риск финансового коллапса Украины, при котором поддерживать армию будет невозможно. В таких условиях они будут пытаться «подстилать себе соломку», и их окно для этого - 2027 год. Я уверен, что зима 2026-2027 обнажит финансовые и инфраструктурные проблемы. Предполагаю, что эскалация от них в условиях такой ограниченности ресурсов - это не про долгосрочный тренд, а про бурю перед затуханием. Вижу происходящее буквально как запрограммированное математическое уравнение с одним исходом - победа России. На досуге почитайте про мобилизацию (ее не жду), первую часть про конфликт, а еще про то, куда направлен мой основной профессиональный фокус сейчас (далеко от геополитики). Писал эту серию для своих друзей, чтобы реально разобраться, что происходит. Надеюсь, кому-то стало яснее и спокойнее. Продолжаем работать и заниматься своим делом (а не угнетать себе нервную систему) - это лучшее, что мы можем делать для себя, семьи или страны в целом. Хорошей всем недели 💪

Как я готовлюсь к тому, что 2027 может сломать ЛЮБЫЕ прогнозы? Часть 1. Всем привет, на связи Эван! На днях я сделал разбор нового бюджета страны на 2027, почитайте. Среди важных выводов затесалась одна критическая оговорка: «Но в случае изменений геополитических реалий экономические планы тоже могут поменяться сильно». Обсуждая вопросы от жизненной стратегии до капитала и сбережений без учета этой оговорки, мы рискуем ОЧЕНЬ сильно ошибаться. В этой серии моя карта рисков, сценариев и действий, которой хочу поделиться со своими друзьями, но выкладываю для всех. Происходящее нельзя анализировать в отрыве от динамики конфликта. Летом я написал целую серию материалов, и те мои прогнозы стали нашим настоящим. Восстановим хронологию. Ниже мои реализовавшиеся тезисы и ссылки на соответствующие материалы: 1. Сам конфликт все сильнее стал упираться в экономические реалии. Сравнив их, мы поняли, почему подходим к решающему периоду. 2. Погрузившись глубже, я обнаружил, что Украина находится на грани финансового коллапса (по западным и их данным - это реальность). 3. Тогда я понял, что летняя эскалация - это не сигнал о ее усугублении, а предвестник активизации переговоров. 4. Параллельно заметил: мобилизации не ожидаю, а затем доказал на числах, что это срежиссированная акция эмигрантских СМИ и их спонсоров. 5. Далее мы увидели начало цикла переговоров (который я и прогнозировал), в нем я ожидал именно экономические/энергетические инициативы. 6. Это тоже реализовалось: Трамп стал главным заложником «нефтяного крючка» и начал работать на деэскалацию в энергетическом секторе. Момент стал буквально решающим, так как для США (и на самом деле Европы и других нетто-импортеров топлива) попытки содействия завершению конфликта на Украине вышли на первое место. Какие сценарии я закладываю теперь? Ранее на аналитическом эфире в Клубе мы проговорили последствия и вероятности завершения конфликта в 2027. Чисто исторически и логически за это играет ряд тезисов: - Средняя длина и завершение похожих конфликтов. - Динамика. Обычно самая сильная эскалация - перед завершением. - Драматическая истощенность Украины (дублирую цифры): чтобы им продолжать, нужны колоссальные деньги, и они сами в своем бюджете зашили послание «белый флаг к 2028». - Это приводит Европу к отсутствию выгод и драматическому росту рисков при эскалации. - Нефтяной крючок создает повышенную важность завершения для США. Их облигации летят в ад, им приходится повышать ставку, все упирается в дорогое топливо, а Иран стоит на ручнике. Теперь США выгодно снимать с нас энергетические санкции. Да и не такие они негодяи по отношению к нам, как предыдущая администрация. - Если Трамп не решит экономические вопросы, то следующие будут демократы, которые снова могут быть сильно против нас. Ввиду этого я вижу возрастающую вероятность завершения конфликта в том или ином формате (приемлемом для России) вокруг середины 2027 года. В нашем бюджете говорится обратное. Он показывает, что у нас есть деньги продолжать и мы далеки от финансовых проблем, которые постигают оппонентов. Это так. Но как исследователя и аналитика последние годы заставили меня смотреть глубже. Если в бюджете Украины прямо закладывается остановка в/после 2028 и у них нет денег, а наш бюджет показывает финансовую состоятельность и закладывает продолжение, пока на фоне бегает Трамп с просьбами о переговорах… То… Ну не могу я в своей стратегии не заложить такую вероятность. Разобравшись, я увидел, что это еще более сложная тема, которую по ощущениям не понимает 99,9% людей. Все либо не думают про это, либо ждут некой манны небесной. Но, думаю, вы предполагаете, что все куда сложнее - мир такой. Но я уверен, что именно геополитика будет предопределяющей и для сбережений, и для стратегии по активам, и для ставки, и для облигаций/акций/недвижки - ДЛЯ ВСЕГО. Сейчас на моем столе лежит 2 сценария и кардинально различающиеся стратегии. Именно о них будет вторая часть серии (а еще скоро выйдет новое видео) 👍

🤔 Возможно, лучшая стратегия на осень… Всем привет, на связи Эван! В Подписке и Клубе мы основное время отдаем инвестициям и ИИ, но на выходных я выложил туда особый личный текст, который может помочь совершить правильные действия в ближайшие месяцы. (В Подписку/Клуб пока попасть нельзя, никому не пишу в лс, денег не собираю) Сегодня мой друг буквально настоял, что конкретно он - должен быть и в общем канале. Его аргументы меня убедили. Прочитайте текст ниже. Это действительно может направить и подсветить самое важное для вас… Думаю, многие замечают, что именно период с сентября по декабрь является одним из самых продуктивных для людей. 0 праздников или отвлечений до самого Нового года. Разумно потратить это время с умом, но как понять, что важно? У меня был план, но события последних дней заставили его скорректировать. Пожалуй, эта история и мысли будут полезны для нашего сообщества… Буквально на днях я оказался в монастырской трапезной. Необработанное лето закончилось, и душа предательски потребовала чего-то не явно полезного. Ну, раз раскодироваться, то хоть не ударяться в блуд - подумал я и отправился распробовать монастырский квас и несколько пирожков… Как видите, настроение было легким, но все обернулось куда более глубоким и серьезным опытом. Так вышло, что в трапезной, помимо меня, проходил сбор прихожан со священнослужителем. Прихожан непростых, к сожалению. Это были смертельно больные люди, которые искали каждый свое в Боге. Прощение, исцеление, силу, опору и другие критически необходимые для каждого вещи. Я стал невольным слушателем происходящего. Помимо вопросов исцеления, вторым самым встречающимся вопросом было: «Как жить, зная, что тебе осталось Х месяцев/лет?» Не в смысле, что делать. А в смысле того, что, зная этот факт, люди начинают делать то, что давно откладывали. Говорят с теми, с кем разрушали отношения. Достигать того, чего не достигли (как бы это нелогичным для кого-то ни было). Я услышал, как многие из них не опускали руки, а, наоборот, начинали жить со всей силы. Это было страшно осознавать, но дыхание смерти буквально вдыхало во многих… жизнь. Проведя там определенное время, я вышел на честный разговор с собой. Пусть так, но я примерил этот вопрос. Что, если бы я оказался в схожей ситуации и мне осталось Х месяцев или лет? Честно говоря, когда в совсем случайных беседах (летит метеорит, ядерный взрыв и я тогда нувыпоняли) люди задаются подобным, они чаще всего отвечают чушь. От шуток и радикальных поступков, до разврата с алкоголем и веществами, заканчивая чем-то трогательным. В реальности, увидев это своими глазами - это было последним, о чем я подумал. Оказалось, что есть значимые для меня вещи, которые бы я начал ускоренно делать. Это оказались и рабочие проекты (материалы, которыми хотел бы поделиться), и творческие, и физическое состояние, и не только (говорю открыто: развлекательная часть тоже была, но с долей примерно 10%). И знаете, почему это важно для всех нас? Оказалось, что, получив такой таймер, я бы ускоренно стал тем, кем еще не стал. Сделал то, что откладывал. Создал то, что только витает в идеях. А без таймера что? Ничего из этого не делалось или, по крайней мере, не делалось бы столь быстро и осознанно. Возможно, оно бы не сделалось никогда, и я не стал таким, каким увидел себя в этом ответе, тоже никогда. Получается, прожил, не сделав то, что действительно важно, так как имел слишком много времени. Перечитайте эту фразу. Я ощутил ее опустошающей и морально, и логически. И ведь знаете, в чем дело: таймер-то над каждым висит. Ты просто не знаешь, сколько на нем, а там людям сказали… Думаю, что подобный разговор с собой и эта история могут быть полезны нашему сообществу. Постарайтесь прожить то, что тут написано. Возможно, вы получите лучший план на осень, о котором вам никогда бы не рассказали гуру саморазвития. А главное он будет свой. Тот, который позволит сделать то, что важно. И стать тем, кем вы действительно хотите стать…

🎚️ Главный вывод года или Скомпрессированный век на своей шкуре… Всем привет, на связи Эван. Вчера мне исполнилось 32 года. По традиции я делюсь на свой день рождения выводами, чаще всего - не очевидными, но действительно значимыми. Чтобы правильно понять меня, я предлагаю познакомиться с двумя социально-философскими концепциями. Первая уходит корнями в промышленную революцию и описана в книге «Совершенство техники». Автор (Ф. Г. Юнгер) предполагает, что технический прогресс обслуживает интересы не человека, а… технического прогресса. Станки не привели к уменьшению количества работы. А если бы он был жив сейчас, то заметил, что удаленка сэкономила время на дорогу в обмен на работу на выходных. Когда-то люди тяжело трудились, но проводили время дома в тишине. Теперь мы прилипаем к стульям, которые еще быстрее убивают нашу сердечно-сосудистую систему, и сутками купаемся в коктейле из тревожной информации и мыслей, в погоне за морковкой, которая все дальше. Одни из главных бенефициаров и заказчиков данных процессов в обществе - Технооптимисты. (Питер Тиль и его друзья). Мол, чем быстрее технический прогресс, тем лучше, а краткосрочные издержки - ничто под долгосрочной пользой! (Которую могут застать только пара роботов или оживленные копии мозгов, как в игре SOMA) Одни из самых могущественных людей в этой теме просто в экстазе от этого. Claude - лучший искусственный интеллект. Он ПУГАЮЩЕ способный, а его создатель - Дарио Амодей и Anthropic. Он написал в 2024 году эссе, где ввел концепцию «Скомпрессированного века». Он предполагает, что его ИИ даст возможность скомпрессировать усилия человечества. Когда прогресс и изменения, раньше происходившие за 10 лет, начнут происходить за год. Пользу удобно обрамляют медициной и всем таким. Но что будет с нашими мозгами, восприятием, психикой и телом? Никто не рассказывает. В этом году я начал чувствовать скомпрессированный век на себе. Примерим на себя мою социальную роль - экономист и исследователь, чей продукт должен быть не только блудным на слово, но и полезным на деле. Пару лет назад главными действиями этого периода были бы: - откупай крипту, пока все упало весной-летом - не забудь продать золото зимой, а потом начать покупать летом - бери доллар на дне Сделал ли я это? Да, мы с Клубом сделали это. Я сделаю отдельный пост про стратегию сейчас (все со скринами) и следующие действия здесь, как в прошлом году делал. Но теперь этого КАТАСТРОФИЧЕСКИ НЕДОСТАТОЧНО. Если, занимаясь экономикой, я бы не стал профи в ИИ, то я бы стал смешон в течение ближайших пары лет. Теперь ты делаешь свою работу + выполняешь пласт абсолютно новой для тебя работы, которая с каждым днем ускоряет свой прогресс. Так, я писал вам о запуске своих ИИ-агентов. А в Клубе выпустил даже видео, где я с 0 на пустом компьютере поднимаю ИИ-агентов и заставляю работать. Теперь у кого-то они консультируют клиентов на сайте, анализируют рынки, проверяют документы и заменяют собой десятки часов человеческого труда. Мой главный вывод года. Работы будет больше. Прогресс быстрее. Чтобы выжить мне необходимо компрессировать происходящее. Держать себя в максимально хорошей форме, чтобы быстрее думать и функционировать на пределе возможностей. На практике продолжать строить свои ИИ-системы. Применять и изобретать новые формы анализа. Погружаться еще глубже. Быть еще нейропластичнее. Компрессировать год, делая за 1, то на что ранее уходило 2. Звучит, честно говоря, не как мечта, но теперь это реальность. Совершенство техники в абсолюте. То, где каждый из нас окажется через 5 лет, прямо предопределяется тем, как мы уже сейчас научились жить в скомпрессированном веке и научились компрессировать сами. Знаю, что прочитав это вам не стало легче. Но таков мой главный вывод года. Лучшее, что я могу сделать - это сказать об этом, а осенью подробнее расскажу, как на практике стоит действовать в скомпрессированном веке, какие инструменты использовать. А пока продолжаю оставаться рядом. Спасибо вам ❤️

🛢️ Трамп проглотил нефтяной крючок? Это может стать развязкой... Вы знаете, я прям смотрю с замиранием сердца на то, свидетелями какой сложной и интригующей экономической конструкции мы стали. В нее завязаны ВСЕ. От Трампа и ФРС США до кураторов Зеленского. От Ирана до заправки около вашего дома. Распутать этот клубок - дело неотложной важности. Вывод подскажет будущее ближайших нескольких месяцев, влияющее на нас лично. Вчера Дональд Трамп сделал предопределяющее заявление с двойным дном... В эфире FOX он сказал, что Mr.Zelensky стоит прекратить выводить из строя производство дизельного топлива в России. Так как это создает дефицит дизеля, и это НЕ связано с Ближним Востоком (мой комм: ага, ваще никак!), а связано с действиями Украины. И поэтому они поговорили с Зеленским. Суть глубже. США застряли в Иране, и ситуация там печальная. И неважно, кто там и как стреляет. Это упирается во власть и деньги, а деньги там могут пошатнуть власть. Почему? Нефть прямо сейчас стоит выше $100. Дизель на заправке в США стоит $1,65 за литр. Это самая высокая цена за всю историю. (хороший 95-ый стоит $1,37) Это все не дает ФРС США снизить ставку. Там скоро заседание, и сейчас наиболее вероятно повышение ставки. По-житейски это так: Американец приезжает на заправку, охает от цен, а потом охает от цен в магазине - fuck, инфляция. Тем временем ФРС США собираются повышать ставку для борьбы с ней, поэтому его предприятие может сократить штат - кредит дорогой. И в этом всем КТО-ТО ВИНОВАТ. Трамп нашел виновного для всех бед Америки. Теперь это Зеленский. Единственное, что он может сделать полезного для Трампа - это остановить нападки на нашу гражданскую, в особенности топливную, инфраструктуру. Для нас тоже полезно, а коли виновник нужен, думаю Трамп его продавил. Здесь остановится большинство. Но картина куда интереснее. Вернемся к конфликту в Иране. Изначально я верно спрогнозировал его начало в деталях с помощью продвинутых инструментов для вас. После мой тезис о том, что в конфликте за Ормуз может выиграть только Россия, хорошо пошел в отраслевых СМИ и… Это реально оказалось так. Вот данные Минфина. Мы хорошо зарабатывали на дорогой нефти. У нас структурный профицит дизеля (исторически делаем примерно х2 от потребления) Понимая, что это быстро не пройдет, мы в Клубе по пути заработали на отсутствии движения кораблей в Ормузе. Они по-прежнему особо не ходят. Дальше произошел виток эскалации. Но то ли по случайности, то ли на Западе это кому-то не понравилось, и Зеленский начал вредить нашей гражданской инфраструктуре. Меры для стабилизации нашего рынка не заставили себя ждать. Экспорт дизеля был остановлен. Экспорт светлых нефтепродуктов был остановлен. Затем произошел занимательный факт. Ситуация закольцевалась! Трамп был пойман на нефтяной крючок. Из Ирана не уйдешь. Нефть дорогая. На мировом рынке изначальный дефицит гасили значимой частью общемировых запасов. Экономика США может развернуться к повышению ставки. Это ставит под вопрос выборы и позиции республиканцев, а также Трампа лично. Что из этого следует? Учитывая цены на дизель в США и ожидания по решению ФРС США, проблема есть, и немаленькая. Тут проглядываются интересные идеи в активах на фоне возможного падения - об этом поговорим в Клубе. США интересно додавить Украину на отсутствие ударов по нашей энергетике, а из Зеленского рисуют причину американских бед. Это делает вероятным дальнейшее нивелирование нашего топливного кризиса (проехал по стране 2800км, понимаю теперь лучше). Итого: - Может позитивно повлиять на доходы бюджета и инфляцию - Создаст возможность Банку России на следующем заседании снизить ставку - Минфину может зафиксировать позитив по доходам через пару месяцев - Для рубля тоже поддержка. Мир находится на пороге энергетического кризиса, а приход ИИ только усугубит его. В этих условиях я вижу, как многие будто бегут с завязанными глазами к краю обрыва. Почему? Расскажу в следующем материале…

⚠️ Большинство из нас не будет готово к будущему. И это печально. Привет, это Эван. Мы живем, возможно, важнейшие 10 лет в этом столетии, но большинство об этом не догадывается. Они предопределят будущее всей нашей жизни. Мне становится больно, когда я вижу у большинства из нас один и тот же парадокс поведенческой экономики… Близкий маленький риск всегда страшнее, чем экзистенциальный, но дальний. Помните, была такая тема мобилизации популярна летом? Тогда она занимала в наблюдаемом окне инфополя порядка 3,25% от дневных постов. Сейчас занимает меньше 0,8%. Вы это ощущаете и сами. Летом у нас были знакомые паникеры, и в чатах разгонялись разные страсти. А сейчас даже награжденные медалью за взятие Верхнего Ларса на самокате уже не боятся. Как бы я ни делал аналитику, что искренне не ожидаю этого события - оно перестало трогать, лишь когда перестало трогать всех. Нормально ли тревожиться о таком? Да. Но есть нюанс. Поводов для близких во времени или экстренных тревог много. А что со вкладами? Что с недвигой? Что с мобкой? Что с рублем? И дальше… В итоге НИ ОДНА из этих тревог не сделала жизнь радикально лучше. Что, если забег за этими тревогами - это и есть бежать к обрыву с завязанными глазами? Гонясь за близкими и понятными рисками, упустил самое главное, что действительно долгосрочно и максимально жестко влияет на жизнь. На мой взгляд, этих рисков 2: 1. Твоя готовность к ИИ-будущему. Я выкладывал недавно. GPT-6 Astra работает в Blender (для 3D) по голосовым командам. Представьте лицо парня, который учился работать в Blender пару лет, отдал за это 150 тыщ на курсах, и теперь его заменит ИИ. А он и не сопротивлялся этому. Он тонул в близких тревогах. Прогресс ИИ-моделей ускоряется и будет ускоряться дальше. А фразы о замедлении от Маска, Альтмана и Амодея - это смешно. Было бы надо - давно замедлили. А Трамп вообще в своей соцсети с ними не согласился и хочет играть в гонку вооружений. Я ожидаю, что интеллектуальный труд вошел в цикл мощнейшей девальвации за историю человечества. Раньше ты мог инвестировать в то, чтобы стать профи и медленно расти. Теперь тебя подпирает ИИ, который становится лучше быстрее любого известного организма. Поэтому я так много времени уделяю ИИ, провожу лекции в университетах, а о важности этого рассказывал в ФУ при Правительстве РФ еще в 2024. И поэтому у нас в Клубе люди создают ИИ-агентов, которые управляют бизнесом, выигрывают суды, собирают сметы и усиливают целые отделы. Потому что это единственный способ сохранить свое место в пищевой цепочке для бизнеса или профессионала в своем деле. И это можно применить в любой работе, даже далекой от компьютеров. Это рождает следующий реальный риск. 2. Возможно, последняя возможность создать капитал. Девальвация интеллектуального труда приведет к новому переделу на рынке бизнеса, предприятий и сотрудников. При этом количество «кожаных» сотрудников, выигрывающих от этого, упадет, так как большинство будут ИИ-агентами. ИИ-экспансия может значительно усложнить рынки, привести к их трансформации или оказаться черным лебедем. Все биржи управляются из облака, а ИИ уже начал убегать, взламывать и помогать хакерам. В этих условиях глобальное расслоение общества может усилиться. (А, ну если глобалисты выиграют, еще будет безусловный доход, но я не могу гарантировать питательность белка из сверчков.) Поэтому процесс создания капитала в 2020-2026 или ранее через пару лет может сильно измениться. А без него будет не очень в мире, где ИИ-конкуренция растет. Она может забрать право на ошибку или болезнь. Итог, который лично я считаю экзистенциальным для человека. Ближние тревоги - хорошо. Но дальние (3-10 лет) еще никогда не были столь опасны. Обратив внимание на 2 вызова выше, вы можете драматически повлиять на ту траекторию, по которой будет развиваться ваша жизнь, работа, бизнес, дело, творчество, семья. Ближайший месяц я направлю большую часть контента именно на практический подход к этим вызовам 👁️

🤯 Проблема в бензине или в очередях? Еду сегодня по дороге в Москве, остаток бака километров на 120. Стоит заправиться, но проезжаю мимо огромной очереди… «Ой, не, лучше потерплю, щас чуть ажиотаж спадет, и потом ночью заправлюсь!» А потом я попадаю буквально в технический сбой реальности (глитч матрицы), в которой мы живем… Спустя 30 метров после огромной очереди - не менее огромная брендовая заправка, где стоит всего пара машин. ЧТО?! Заезжаю. Все в наличии (даже 100-й), цены идентичные, большая сеть. Заправляю 60 литров дизеля. Оценив заправку, я понял, в чем дело: неочевидный заезд, сложно сформировать очередь. Вместе это вызывает эффект, с которым я столкнулся сам. Когда я увидел пустую заправку, я подумал про нее что угодно (ничего нет в наличии, сломалась, ремонт), кроме того, что это пустая заправка. Но все же я заехал и потратил на заправку от силы 5 минут. В то время, когда в 30 метрах от меня стояла очередь на десятки метров с длительным временем ожидания… Если бы я просто рассказал - вы бы мне не поверили. Поэтому записал видео выше. Как это возможно? Вот начался так называемый «топливный кризис». Далее ситуация как-то вышла на плато. Понятно, от региона к региону по-разному. А в Москве 15-18 августа снова пошло. Я за день до заправляюсь в одиночестве, день спустя, то же время, та же заправка - стоит очередь. При этом, например, в Петербурге в идентичный период ситуация спокойнее… Почему? Копая глубже, анализируя публикации, динамику очередей, спроса/предложения, я узнал понял интересного. Например, ситуация последней недели в Москве - это скорее не шок предложения, а шок спроса. Поясню на примере. В привычной социальной обстановке у нас есть 10 условных заправок, которые обслуживают хаотичный поток машин. Их 10, так как исторически это сформировал рынок - спрос автолюбителей и их поведение. Потом бац - и поведение автолюбителей меняется. Теперь многие заправляются не хаотично или близко к лампочке. А когда осталось две трети. Появляются спекулянты с гиганаценкой. Появляются сосуны - прозвал так тех, кто заправляет 5 литров, чтобы создать нагрузку на АЗС. Канистры еще, ну и т. д. Нагрузка на заправки драматически возрастает. А ведь они были изначально рассчитаны под другое поведение потребителя… Часть из них вводит лимиты, чтобы не отказывать клиентам в обслуживании и отсечь спекулянтов, но появляется еще больше очередей. Очередь притягивает людей. Все стоят: вдруг завтра не будет? Надо встать. На всякий заправиться. Так делают все. Есть ли проблемы с предложением? Да, конечно. НО. Представим, что у нас стало не 10, а 8 заправок, поведение потребителей идентично. Были бы такие очереди? Нет. А это близко к теоретическому реальному снижению выпуска. Сила и размер формирования очереди (то, что я назвал шоком спроса) могут не соответствовать размеру реального снижения предложения. Важно: я не обесцениваю очереди в регионах, везде ситуация разная, я понимаю это. Мое видео выше хорошо показывает феномен поведенческой экономики. Очередь произошла в силу поведения потребителей, а не в силу того, что бензина физически нет. В 30 метрах он есть, заправка пустая "бери - не хочу". Можно предположить, что атаки на наши НПЗ приводили к снижению предложения не сразу, а с лагом (на АЗС везут бензин не с НПЗ сразу, формируются резервы и тд), тогда почему сразу-то начались очереди?! Откуда вообще пошли очереди сейчас в Москве по новому кругу? Поговорим в моем новом аналитическом видео, выйдет через недельку. А на этой неделе выпущу про мобилизацию и покажу количественно (этого не делал еще никто), что разгон слухов о ней, вероятно - это акция западных спецслужб с эмигрантскими медиа. Почитайте пока еще эти материалы: почему не жду мобилизацию, суть происходящего и возможность окончания конфликта. Разумно и без паники реагируя на происходящее, мы сами снижаем нагрузку, делаем опыт заправки приятнее и помогаем топливному сектору нашей страны 💪

🔎 Кто на самом деле запустил слухи о мобилизации? Послушайте меня сейчас внимательно. Вот все про мобилизацию продолжают говорить. А откуда этот разговор пошел? Откуда эти слухи? Кто за ними реально стоит? Ведь, зная все это, мы сможем быть уверены в том, что нас реально ждет осенью… Но все ответы на вопросы выше, которые я видел, меня не устраивали. Поэтому я сделал то, что не делал НИКТО по теме мобилизации. Я проанализировал все медиаполе, собрал и просеял более 3 миллионов публикаций и получил количественное наглядное доказательство. Теперь я знаю точно, кто стоит за слухами и как они распространяются. Даже знаю точный день, когда все это началось. И лично я теперь уверен в том, какой сценарий нас ждет осенью… Поделился своим исследованием в новом видео. Смотрите по ссылке: https://vkvideo.ru/video-211671989_456239466 Отнеситесь к нему с особым вниманием. Я делал большой перерыв. И возвращаюсь с новым жанром. Применю аналитические методы, которые в публичном поле еще не видели. Мои выводы будут полезны всем, кого тревожит эта тема. При этом я взял нового монтажера, и видео сделано куда более увлекательно и современно. Это серьезный шаг навстречу тому, чтобы делать продукт для читателей еще лучше. Прошу вашей максимальной поддержки! Ставьте лайки, пересылайте друзьям. Обязательно пишите комментарии. (Кстати, в комментах можете написать, если зайдет, что Никита (мой новый монтажер) красавчик. Мне зашло!) Дублирую ссылку: https://vkvideo.ru/video-211671989_456239466 Смотрите и пересылайте друзьям эту инъекцию критического взгляда на факты 💊