Аналитика каналаMaxSid // Инвестиции +

🦥 Вкалываю уже 3 года по 10-16 ч в день без выходных Сегодня исполняется ровно 3 года с того дня, как я написал первый пост в своем тг-канале. С тех пор 14 августа я считаю Днём рождения моего проекта - экосистемы "СИД Инвестиции". 📝Инвест-блог в Дзене я начал вести чуть раньше, а блог в Пульсе - гораздо раньше, но до момента объединения их в один проект с Телеграмом у меня не было системности. Поэтому до 2023 г. я просто вёл свой блог в "рваном" ритме, как периодическое хобби. Ну а с 14 августа 2023 он стал моим обязательным ежедневным занятием. 🤔Что я понял за эти 3 года Что бы ты ни делал - обязательно будет хейт. Люди очень любят кидаться какашками в тех, кто на виду. Ну а я теперь постоянно на виду (хоть и за маскотом Ленивцем), поэтому регулярно получаю в свой адрес порцию желчи. Самое забавное, что часто пишут что-то вроде "Инфоцыган, отправляйся на завод!" Как будто завод - это страшное наказание. Я работаю уже 18 лет в промышленности и на настоящих заводах бываю гораздо чаще, чем большинство этих комментаторов. 🔥Несмотря на отсутствие профильного образования, нехватку времени, инженерную работу 5/2, хронический недосып и усталость (про свой жуткий распорядок дня рассказывал здесь), у меня всё равно получилось создать [без ложной скромности] самый самобытный инвест-канал в РФ. 🏆Почему канал Сида - уникален? Насколько мне известно, у меня чуть ли не единственный канал во всём российском инвест-сегменте Телеграма (а может, и в мире), который дорос до 35 тыс. подписчиков практически только на органическом трафике. ✍️То есть люди читали мои статьи на разных площадках, переходили в тг и подписывались - просто потому, что им нравилась моя аналитика и мой подход к финансам. В отличие от абсолютного большинства блогеров, я не платил деньги за пиар, чтобы "раскрутить" канал. Иногда пользоваться интеграциями, чтобы привлекать аудиторию, я стал только весной 2026 года - когда из-за замедления и блокировок в Tg перестали приходить органические подписчики. Также у меня, вероятно, единственный настолько крупный инвест-канал, который полностью веду Я ОДИН. Я сам себе аналитик, писатель, редактор, иллюстратор, публицист, менеджер и маркетолог. Именно поэтому приходится работать абсолютно каждый день без выходных, иногда - по 16 ч подряд. Спасибо Александру (Коту 🐈‍⬛), который помогает с модерацией чата и превращает его в уютное и профессиональное место. 👷‍♂️Кроме того, вряд ли найдётся равный по популярности финансовый канал, автор которого в реальности фигачил ещё и пятидневку инженером. Большинство других раскрученных инвест-блогеров - это финансисты, экономисты, бизнесмены и маркетологи, часто на удалёнке. 📢И это при том, что у меня даже Youtube-канала нет, откуда можно было бы зазывать народ. Всё, чем я могу убеждать - это печатное слово и напряженная ежедневная аналитика. Спасибо большое всем, кто подписывается! 💪Что дает мне вдохновение и силы Деньги сами по себе никогда не были моей самоцелью - иначе я давно бы запустил платные каналы и стратегии, стал ездить по конференциям и делать не свои фирменные непредвзятые разборы, а сплошные коммерческие посты. ❤️Реальную мотивацию трудиться дальше каждый день мне дают ЛЮДИ - мои читатели и друзья. Я с большой благодарностью и удовольствием читаю комментарии под своими постами. Спасибо за позитивную обратную связь и конструктивную критику! У меня даже есть специальный канал, куда я периодически с удовольствием, как в кубышку, пересылаю и сохраняю отзывы от читателей. Именно такие моменты греют душу и растапливают сердце. 🦥 Ещё раз спасибо всем, кто дочитал этот пост-годовщину до конца! Пожалуй, впервые за 3 последних года мне всё-таки пора взять полноценный выходной или даже парочку - и от биржи, и от аналитики. Поэтому не удивляйтесь, если в ближайшие дни постов будет меньше, чем обычно. Я поехал в 3-хдневное путешествие по средней полосе России! #sid #личный_опыт

📈Я потратил 18 с половиной лет жизни на базовый капитал Расскажу вкратце, как я инвестировал много лет и к чему это привело. Изначально в жизни всё было против меня. В семье был не просто "нулевой", а сильно отрицательный уровень фин. грамотности. Из-за долгов продали квартиру В начале 2000-х у отца ухудшилось здоровье и его перевели с флота на берег. Страна в те годы была на подъёме, и казалось, с деньгами станет получше. Но в итоге в семье произошла сильная финансовая трагедия, и мы влезли в большие кредиты. Кредиты были не только банковские, но и займы под неподъёмные проценты у "серьезных" людей. Чтобы рассчитаться с самой опасной частью долгов (из-за которых были и угрозы), пришлось продать бабушкину двухкомнатную квартиру в пригороде СПб, а саму бабушку перевезти в тесную "малосемейку" в области. Ту проданную хорошую квартиру, которую от государства получил покойный дед ещё в 70-х и в которой я провел часть детства, мне до сих пор очень жалко. У родителей своего жилья не было вплоть до моего совершеннолетия. Было служебное жильё, затем мы много лет ютились по съемным квартирам. Если бы отец не получил жилье от Минобороны за выслугу лет, то скорее всего свою квартиру они бы не смогли себе позволить до конца дней. Это жилье до сих пор остается их единственным, позднее (уже в 2010-х) они приобрели лишь домик-развалюху в глухой отдаленной деревне. Как я откладывал деньги Глядя на всё это, я в какой-то момент ясно осознал: фин. благополучие не только моё собственное, но и родных людей зависит только от меня самого. Никто в этой жизни мне не поможет. 👷‍♂️10 апреля 2008 г. я получил свою первую инженерную зарплату на промышленном предприятии - она составила меньше 500 ₽, поскольку в марте 2008 я отработал всего 6 смен. И я отложил в ящик стола 100 рублей. Это казалось абсолютно бессмысленной затеей, но в тот момент был вполне осязаемый риск нищеты из-за огромных семейных долгов, и я решил делать ХОТЬ ЧТО-ТО, чтобы не скатиться в отчаяние. Получается, что 10 октября исполнится 18 с половиной лет, как я начал осознанно создавать свой капитал буквально по крупицам. Параллельно понемногу гасились старые семейные долги. До 2018 года я 10 лет инвестировал не в биржу, а усиленно копил на хоть какое-нибудь жильё и постепенно обзавелся недвижимостью, начав с 13-метровой комнаты в коммуналке с клопами на самой окраине города (15 минут от м. Гражданский проспект, купил её за 1,5 млн в 2014 г). "Откуда у тебя деньги на инвестиции?" - самый частый вопрос Я просто пахал инженером 18+ лет подряд, брал доп. смены, ползал в грязной робе по тесным корабельным закоулкам, получал з/п и системно сберегал остатки в различных инструментах, в основном в консервативных. Ну и ежедневно со студенчества напрягал мозг, изучая фин. грамотность. Сейчас у меня две скромные (но свои!) квартиры в Петербурге и биржевой капитал в 11-12 млн ₽. Всё это заработано с абсолютного нуля и фактически на одну-единственную обычную инженерную зарплату. Получил - отложил часть - инвестировал. Вкладываю в основном в БПИФы, голубые фишки, облигации, золото. Получать хоть какой-то доп. доход с блога и аналитики я начал лишь в последние пару лет, когда этот капитал уже был сформирован. 🤔В комментариях многие посмеиваются над суммой капитала. Мол, 18 лет аскетичной жизни без отдыха не стоят того, чтобы иметь базовое жильё и десяток млн на счетах. Я же убежден, что учитывая мой бэкграунд и стартовые условия - это на самом деле феноменальный результат. Ведь моя инженерная зп до сих пор не выше средней городской даже после индексаций. Смотря на многих своих одноклассников, однокурсников, коллег, я понимаю, что лишь жесточайшая дисциплина привела меня к тому, что я могу хотя бы не сильно всматриваться в ценники в Пятёрочке, покупая продукты. Все эти долгие годы я пахал и создавал капитал не "благодаря", а "вопреки". Такие дела. Ничего не приукрасил и не придумал. Наоборот, некоторые наиболее драматичные моменты я озвучивать не готов. Они слишком личные. #личный_опыт

💰Моя дивидендно-купонная зарплата за август 2026. РЕКОРД РЕКОРДОВ по пассивному доходу! 🤑Дамы и господа! Пока рынок переваривает принятие "адских санкций", шторм на долговом рынке и ждет дальнейших геополитических новостей, я наконец выбрал время подсчитать свою купонную (но в этот раз больше дивидендную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 8-й месяц 2026 года. Не хвастовства ради, а статистики для. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация последовательно, дисциплинированно инвестировать и наращивать свой "денежный ручеек" дальше. Спешу объявить: купонами и дивами за август 2026 мне "накапало" 116 138 ₽ "грязными", что за вычетом налогов составляет 101 040 ₽. 🚀Впечатляющий рывок вперёд по сравнению с июлем!🤑 В июле 2026 я получил "чистыми" 89 664 ₽. Получается, прирост по доходу с фондового рынка "месяц к месяцу" составил +12,7%. И это на данный момент РЕКОРД РЕКОРДОВ по сумме за всю историю наблюдений! Понятно, что сравнение двух идущих подряд месяцев не очень релевантно. Сравним с прошлогодними выплатами. За август 2025 мне пришло купонами и дивидендами 92 206 ₽, а значит прирост дохода "год к году" составил +10%. Отличный результат! Активное пополнение ИИС и брокерских счетов и покупка активов, генерирующих кэш, в течение последнего года не прошли даром. 📊Всего за этот месяц на мои брокерские счета и ИИС пришло 49 выплат. Из них 44 выплаты - это регулярные купоны по облигациям и 5 выплат - дивиденды российских компаний. Суммарно купоны составили 32 628 ₽, дивиденды - 68 412 ₽ "чистыми". 🇷🇺В августе был мощный финиш летнего дивидендного сезона. Дивами меня порадовали Сбер (28230 ₽ за 750 шт), Ростелеком (3794 ₽ за 1400 шт), Транснефть (23479 ₽ за 115 шт), ВТБ (10195 ₽ за 1050 шт), Т-Технологии (2714 ₽ за 590 шт). 💸Самые большие суммы поступили от всеми любимого зелёного гиганта, Трансухи и "синего" банка: ● 28 230 ₽ - дивиденды Сбера; ● 23 479 ₽ - дивиденды Транснефти; ● 10 195 ₽ - дивиденды ВТБ. 🥳ВПЕРВЫЕ В ЖИЗНИ МЕСЯЧНЫЕ БИРЖЕВЫЕ ПОСТУПЛЕНИЯ ПРЕВЫСИЛИ 100 ТЫС. ₽! 💼Кому интересно - суммарный объем портфеля облигаций на данный момент составляет порядка 5,9 млн ₽, в нем около 100 различных выпусков бондов. Наибольшую долю занимают ОФЗ, затем очень диверсифицированный корпоративный сегмент, также есть ряд долларовых и юаневых облигаций. Портфель акций по объему несколько скромнее (соотношение облигаций и акций сейчас около 55/45). Плюс есть ещё фонды денежного рынка и биржевое золото/серебро. А итоговые результаты всего 2025 года по величине своего биржевого денежного потока я подвел здесь. 🎯Промежуточный итог 💰Суммарно за 8 мес. 2026 я получил накопленным итогом 514 568 ₽ купонами и дивидендами уже после вычета налогов. Таким образом, мой среднемесячный "чистый" пассивный доход на бирже в 2026 г. - 64 321 ₽. 📈Важно отметить, что треть всего портфеля акций и часть портфеля облигаций у меня "запаркованы" в БПИФах (биржевых фондах). Это означает, что некоторая доля дивидендов и купонов не "капает" на счет, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Эта переоценка никак не отражается в моих отчетах о выплатах, зато помогает росту капитала. Ну и часть средств у меня лежит на вкладах под хорошие проценты, выплаты по которым я не учитываю в "фондовом" пассивном доходе. ⚠️ВАЖНО! Не путайте "доходность портфеля" и "денежный поток" - это разные вещи! Многие активы растут, но генерируют 0 кэша. Поэтому делить сумму моей биржевой "зарплаты" на общий размер портфеля и на этом основании делать какие-то выводы о доходности нет никакого смысла. 👉Отчет по биржевому денежному потоку за июль 2026 тут. 🦥P.S. Очень надеюсь, что мой регулярный инвестблог немножко вдохновляет кого-то из читателей на самостоятельное погружение в увлекательный мир фин. грамотности и на диверсификацию доходов. Если я смогу помочь хотя бы нескольким людям почувствовать вкус к инвестициям, буду считать, что все мои творческие усилия были не зря😄 #отчет #дивы #купоны

💰Моя дивидендно-купонная зарплата за июль 2026 🤑Дамы и господа! Пока рынок переваривает дефолты крупных эмитентов и ждет геополитических новостей, я наконец выбрал время подсчитать свою купонную (но в этот раз больше дивидендную) зарплату за 7-й месяц 2026. Не хвастовства ради, а статистики для. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация последовательно, дисциплинированно инвестировать и наращивать свой "денежный ручеек" дальше. Спешу объявить: купонами и дивами за июль 2026 мне "накапало" 103 062 ₽ "грязными", что за вычетом налогов составляет 89 664 ₽. 🚀Впечатляющий рывок вперёд по сравнению с июнем!🤑 В июне 2026 я получил "чистыми" 58 199 ₽. Получается, прирост по доходу с фондового рынка "месяц к месяцу" составил +54%. И это на данный момент РЕКОРДНАЯ СУММА поступлений в 2026 году! Понятно, что сравнение двух идущих подряд месяцев не очень релевантно. Сравним с прошлогодними выплатами. За июль 2025 мне пришло купонами и дивами всего 69 855 ₽, а значит прирост дохода "год к году" составил +28%. Отличный результат! Активное пополнение ИИС и брокерских счетов и покупка активов, генерирующих кэш, в течение последнего года не прошли даром. 📊Всего за этот месяц на мои брокерские счета и ИИС пришло 56 выплат, и это МАКСИМАЛЬНО большое количество поступлений за всё время наблюдений. Из них 43 выплаты - это купоны по облигациям и 13 выплат - дивиденды. Суммарно купоны составили 36 451 ₽, дивы - 53 213 ₽ "чистыми". 🇷🇺В июле была кульминация большого див. сезона. Дивами меня порадовали Сургутнефтегаз (5525 ₽ за 6500 шт), МТС (5250 ₽ за 150 шт), Ленэнерго-преф (3114 ₽ за 120 шт), Татнефть (3018 ₽ за 260 шт), Совкомфлот (2191 ₽ за 450 шт), Аэрофлот (2116 ₽ за 400 шт), Полюс (1539 ₽ за 53 шт), Мать и Дитя (987 ₽ за 21 шт), Роснефть (817 ₽ за 360 шт) и некоторые другие. 💸Самые большие суммы поступили от крупнейшего ритейлера, нашего фондового казино и главной "дочки" Газпрома: ● 18 130 ₽ - дивиденды ИКС 5; ● 10 959 ₽ - дивиденды Мосбиржи; ● 6 718 ₽ - дивиденды Газпромнефть. 💼Кому интересно - суммарный объем портфеля облигаций на данный момент составляет порядка 5,7 млн ₽, в нем около 100 различных выпусков бондов. Наибольшую долю занимают ОФЗ, затем диверсифицированный корпоративный сегмент, также есть ряд долларовых и юаневых облигаций. Портфель акций по объему несколько скромнее (соотношение облигаций и акций сейчас около 55/45). Плюс есть ещё фонды денежного рынка и биржевое золото/серебро. 🦥А итоговые результаты всего 2025 года по величине своего биржевого денежного потока я подвел здесь. 🎯Промежуточный итог Суммарно за 7 мес. 2026 я получил накопленным итогом 413 528 ₽ купонами и дивами уже после вычета налогов. Таким образом, мой среднемесячный "чистый" пассивный доход на бирже в 2026 г. - 59 075 ₽. 📈Важно отметить, что треть всего портфеля акций и часть портфеля облигаций у меня "запаркованы" в БПИФах (биржевых фондах). Это означает, что некоторая доля дивидендов и купонов не "капает" на счет, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Эта переоценка не отражается в моих отчетах о выплатах, зато помогает росту капитала. Ну и часть средств у меня лежит на вкладах под хорошие проценты, выплаты по которым я не учитываю в "фондовом" пассивном доходе. ⚠️ВАЖНО! Не путайте "доходность портфеля" и "денежный поток" - это разные вещи! Многие активы растут, но генерируют 0 кэша. Поэтому делить сумму моей биржевой "зарплаты" на общий размер портфеля и на этом основании делать какие-то выводы о доходности (как пытаются многие в комментариях) нет никакого смысла. 👉Отчет по биржевому денежному потоку за июнь 2026 тут. 🦥P.S. Очень надеюсь, что мой регулярный инвестблог немножко вдохновляет кого-то из читателей на самостоятельное погружение в увлекательный мир фин. грамотности и на диверсификацию доходов. Если я смогу помочь хотя бы нескольким людям почувствовать вкус к инвестициям, то все мои творческие усилия были не зря😄 #отчет #дивы #купоны

💰Моя дивидендно-купонная зарплата за июнь 2026 🤑Дамы и господа! Пока рынок затаил дыхание и ждёт решения ЦБ по ставке, я наконец выбрал время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 6-й месяц 2026 года. До этого момента, лютый трэш на бирже и работа по 16 ч в день не давали мне возможности спокойно заняться разбором этих цифр. Не хвастовства ради, а статистики для. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация дисциплинированно инвестировать и наращивать свой "денежный ручеек" дальше. Спешу объявить: купонами и дивами за июнь 2026 мне "накапало" 66 895 ₽ "грязными", что за вычетом налогов составляет 58 199 ₽. 📉Разочаровывающий откат назад по сравнению с маем!😵 В мае 2026 я получил "чистыми" 63 999 ₽. Получается, отрицательный прирост по доходу с фондового рынка "месяц к месяцу" составил -9,1%😰 Понятно, что сравнение двух идущих подряд месяцев не очень релевантно. Сравним с прошлогодними выплатами. За июнь 2025 мне пришло купонами и дивидендами 64 042 ₽, а значит пассивный доход "год к году" тоже снизился на 9%. Вот это да!😳 Такое впервые - когда спустя целый год пополнений и покупок, в соответствующем месяце я получаю МЕНЬШЕ выхлопа, чем год назад. Но этому есть объяснение: в прошлом июне солидные дивы заплатили Лукойл и Татнефть. Они и вытянули июнь-2025 на рекорд. Сейчас, увы, такой роскоши не наблюдается. 📊Всего за этот месяц на мои брокерские счета и ИИС пришла 51 выплата. Из них 48 выплат - это регулярные купоны по облигациям и 3 выплаты - дивиденды. Суммарно купоны составили 48 095 ₽, дивы - 10 104 ₽ "чистыми". 🇷🇺В июне продолжился большой див. сезон. Дивами меня порадовали Fix Price (3300 ₽ за 30000 шт), ОЗОН (1050 ₽ за 15 шт), ИнтерРАО (7264 ₽ за 22600 шт). 💸Самые большие суммы поступили от энергетического холдинга и двух ОФЗ с постоянным купоном: ● 7264 ₽ - дивиденды Интер РАО; ● 5424 ₽ - купоны ОФЗ-ПД 26243; ● 5274 ₽ - купоны ОФЗ-ПД 26238. 💼Кому интересно - суммарный объем портфеля облигаций на данный момент составляет порядка 5,6 млн ₽, в нем около 100 различных выпусков бондов. Наибольшую долю занимают ОФЗ, затем очень диверсифицированный корпоративный сегмент, также есть ряд долларовых и юаневых облигаций. Портфель акций по объему несколько скромнее (соотношение облигаций и акций сейчас около 55/45). Плюс есть ещё фонды денежного рынка и биржевое золото/серебро. 🦥А итоговые результаты всего 2025 года по величине своего биржевого денежного потока я подвел здесь. 🎯Промежуточный итог 💰Суммарно за 6 мес. 2026 я получил накопленным итогом 323 864 ₽ купонами и дивидендами уже после вычета налогов. Таким образом, мой среднемесячный "чистый" пассивный доход на бирже в 2026 г. - 53 977 ₽. 📈Важно отметить, что треть всего портфеля акций и часть портфеля облигаций у меня "запаркованы" в БПИФах (биржевых фондах). Это означает, что некоторая доля дивов и купонов не "капает" на счет, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Эта переоценка никак не отражается в моих отчетах о выплатах, зато помогает росту капитала. 🏛️Ну и часть средств у меня лежит на вкладах под хорошие проценты, выплаты по которым я не учитываю в "фондовом" пассивном доходе. ⚠️ВАЖНО! Не путайте "доходность портфеля" и "денежный поток" - это разные вещи! Многие активы растут, но генерируют 0 кэша. Поэтому делить сумму моей биржевой "зарплаты" на общий размер портфеля и на этом основании делать какие-то выводы о доходности (как пытаются многие в комментариях) нет никакого смысла. 👉Отчет по биржевому денежному потоку за май 2026 тут. 🦥P.S. Очень надеюсь, что мой регулярный инвестблог немножко вдохновляет кого-то из читателей на самостоятельное погружение в увлекательный мир фин. грамотности и на диверсификацию доходов. Если я смогу помочь хотя бы нескольким людям почувствовать вкус к инвестициям, буду считать, что все мои творческие усилия были не зря😄 #отчет #дивы #купоны

🔥Корейский крах: больше миллиона инвесторов разорены На днях произошла кровавая биржевая драма, которая потрясла не только Южную Корею, но и весь мир. 🇰🇷Обычные люди хотели заработать на бирже (и правительство поощряло это желание), а в итоге потеряли ВСЁ. Как это случилось, и не предвещает ли этот биржевой шторм гораздо более глобальные мировые финансовые ураганы? 📈KOSPI-мания Начиналось всё прекрасно и безоблачно. Как обычно и бывает. Последние полтора года южнокорейский фондовый рынок, ведомый глобальным бумом ИИ и взрывным спросом на чипы памяти, переживал невиданный подъём. 🚀Индекс KOSPI, который в начале 2025 находился на уровне около 3100 п. (кстати, примерно как и наш!), к середине 2026 взлетел до исторического рекорда — 9385 п. Рынок вырос БОЛЕЕ ЧЕМ В 3 РАЗА за 1,5 года. Ключевые драйверы роста: ● AI-бум. Акции Samsung и SK Hynix (их доля в KOSPI >50%) взлетели на сотни процентов благодаря спросу на чипы для AI. ● Нацпроект. Власти анонсировали «суперпроекты» на $1 трлн в сфере полупроводников и AI — вся страна сделала ставку на эту отрасль. ● Плечо х2. В конце мая 2026 года под давлением президента регуляторы разрешили запуск 16 ETF с плечом х2 на отдельные акции — ранее запрещённых. 💸 Сработало всё идеально. За май-июнь частные инвесторы вложили в KOSPI 78 трлн вон ($54 млрд). Кредитное плечо достигло исторического максимума в 38 трлн вон, средний уровень заимствований — 3x. 💥Кровавый июль: хронология 22 июня — KOSPI достигает абсолютного пика в 9385 п. Начало июля — начинает медленно сползать. 8 июля — падение на 20% от июньского пика. 13 июля — KOSPI рушится на 9% за день, закрываясь на отметке 6807 п. Объём маржин-коллов достигает 3442 млрд вон — рекорд года. 16 июля — Банк Кореи повышает ставку с 2,5% до 2,75% — первое повышение с января 2023. Индекс падает ещё на 6%, общий спад с максимумов достигает 26%. Начинается цепная реакция: падение цен → маржин-коллы → принудительные продажи → дальнейшее падение. 28 июля — KOSPI обрушивается на 10,8% за одну сессию, торги останавливают. Корейский рынок впервые в истории переживает 2 дня подряд с остановкой торгов. 29 июля — индекс теряет ещё 6%, капитализация испаряется на $2,18 трлн. За два дня падение — 16,2%. 30 июля — KOSPI достигает дна на 5593 п. С пика — -38,6%. За 38 дней уничтожено >2800 трлн вон (~$2 трлн) — это больше ВВП Кореи за 2025 год! Более 33% падения за июль — худший месяц со времён мирового кризиса 2008 года. 🏦Кстати, наш индекс Мосбиржи рухнул на столько же за ОДИН день — 24 февраля 2022 года. Слабакам корейцам такое и не снилось. Я тогда активно покупал, хотя приложения брокеров дико тормозили. 31 июля — KOSPI взлетает на 18% за день (крупнейший рост в истории) на новостях об экстренных мерах правительства. Волатильность 30-дневного индекса — 97% (максимум с 1990 г). 👉 Однако объёмы торгов остаются на крайне низком уровне: дневной оборот упал с 80 трлн вон в мае до 20 трлн в августе. Доверие инвесторов подорвано, многие уходят с рынка навсегда. 🎯Выводы Корейский кризис высветил несколько системных уязвимостей, которые присутствуют и на других рынках: ● Перегрев AI-акций. Концентрация на нескольких лидерах (как Samsung и Hynix в Корее, или «Великолепная семёрка» в США) создаёт огромные риски. Если «нарратив» AI начнёт трещать по швам, падение глобальных рынков может быть стремительным. ● Розничный трейдинг с плечом. В США и ЕС тоже наблюдается рост популярности плечевых ETF и маржинальной торговли среди розничных инвесторов. ● Геополитические и макроэкономические риски. Эскалация на Ближнем Востоке, рост цен на нефть, ужесточение денежно-кредитной политики — всё это может стать спусковым крючком для подобного сценария в США, Японии или Европе. Я уже рассказывал про Грецию, Японию и вот теперь - про Южную Корею. Всё это, по сути, звенья глобальной мировой финансовой системы, которая становится всё более неустойчивой. ...В одну часть всё не поместилось, будет продолжение. Ждите корейские "Слёзы Пульса".

✈️Самолет долетался? Облигации застройщика рухнули ГК "Самолет" продолжает терпеть биржевое крушение. Пассажиры этого лайнера, включая меня, испытывают жесткие перегрузки и уже устали орать от бесконечного ужаса. 🦥 Я держу и акции, и облиги Самолета, так что здесь моя шкура тоже в игре. Ситуёвина, прямо скажем, довольно нервная. В этом году у меня вышло уже 3 обстоятельных разбора ситуации с Самолетом: здесь, здесь и здесь. 📉Пока акции немного отскакивают после обвала, облигации летят вниз. Причина — новость о возможной передаче части бизнеса под управление Сбербанку. 🏦Сбер возьмёт контроль? 17 сентября «Коммерсантъ» сообщил: Сбер, как крупнейший кредитор «Самолета», может получить в управление часть бизнеса девелопера. Обсуждаются два основных варианта: 1️⃣Вхождение Сбера в капитал дочерних структур, которые строят ЖК за счет проектного финансирования банка. Кредитор получает полный контроль над операционными процессами, а застройщик — гарантии достройки объектов. 2️⃣Реструктуризация кредитов с залогом активов бенефициаров, не связанных с бизнесом группы. Масштаб проблемы: Сбербанк выдал «Самолету» 274,2 млрд ₽ (30,6% от общего долга). Еще 85,9 млрд ₽ (9,6%) компания должна ВТБ. 🤦‍♂️Фин. резы за 1п2026 — удручающие. Выручка 117,4 млрд ₽ (-31% г/г), чистый убыток 22,3 млрд ₽ (против прибыли 1,8 млрд ₽ годом ранее). Один только облигационный долг превышает 103 млрд ₽. Пу-пу-пу. 📉Токсичные облиги Самолета После обвала почти на 20% за неделю акции отскочили на новостях о сделке со Сбером. Логика проста: если Сбер берет управление, значит, банкротства скорее всего не будет. Для акционеров это шанс на спасение. Кстати, о том, что именно Сбер перехватит контроль над Самолетом "за долги", я довольно точно спрогнозировал ещё в марте 2026. 🤷‍♂️Облигации — совсем другая история. 17 сентября котировки облиг обвалились более чем на 10% за сессию. Например, у выпуска Самолет2P3 цена опускалась до 790 ₽, а доходность в конце дня составила 42,13%. Это уровни, которые рынок закладывает только при ожидании дефолта. Сегодня обвал продолжился. 🤔Почему так? Если Сбер заберет себе лучшие проекты, денежные потоки останутся в «дочках», а на материнской компании повиснут необеспеченные облигации. 💥Дефолт возможен? Ну, если не дефолт, то очень неприятный рестракт точно вероятен. Можно провести исторические параллели: 💀«Гарант-Инвест»: необеспеченные облигации обменяли на 21% акций. В случае отказа — банкротство. 💀СУ-155: воблов отправили в конец очереди, активы ушли в новую структуру, тяжбы растянулись на годы. Сама идея, что банк заберет себе строительные „дочки“ компании, а значит и все их денежные потоки, очень сильно напугала рынок. Банк, заходя в капитал девелопера, защищает прежде всего себя как залогового кредитора и достройку объектов для дольщиков. Биржевые инвесторы - мимо. 🎯Промежуточный вывод Для держателей акций: ситуация так себе. Компания убыточна, долг превышает капитализацию в разы, а Сбер может забрать лучшие активы. Радостный отскок — скорее всего спекулятивная реакция на новость, а не фундаментальное улучшение. Ставка на SMLT сейчас похожа на лотерею. ⚠️Для держателей облигаций: тоже фиговенький расклад. Риск реструктуризации с потерей части тела долга — крайне высок. Если Сбер заберет «дочки» с ден. потоками, необеспеченные облиги материнской компании могут оказаться в конце очереди кредиторов. Некоторые короткие выпуски, возможно, погасят, но длинные — под большим вопросом. 💼Я застрял и в акциях, и в облигах с приличным "лосём" (пишу об этом откровенно, в отличие от всезнающих "гуру", у которых только плюсовые сделки). Не докупаю, но пока что и не продаю. Пару лет я следил за ситуацией, но мне не верилось в отказ Самолета платить по долгам. В последние дни всё резко ухудшилось. Возможен ли дефолт Самолета? Формально — пока нет. Но фактически потенциальный рестракт на невыгодных условиях может быть не особо лучше дефолта: мы получим не наши деньги, а новые бумаги с непонятными перспективами. #SMLT #дефолт

🇷🇺Самые новые длинные ОФЗ: фикс 26254 и флоатер 29031. Разбор выпусков! Я инвестирую в ОФЗ с 2018 года - с того самого дня, как впервые открыл брокерский счет у российского брокера. За прошедшие 8 лет в портфеле уже естественным образом погасился целый ряд федеральных выпусков, а общая сумма вложений в разные виды ОФЗ постоянно растет. 🕒Но даже 8 лет - это ерунда по сравнению с тем, сколько ещё будут обращаться на рынке самые длинные госбумаги! Срок погашения целого ряда облигаций - позднее 2040 года. Ну это если исходить из того, что всё будет относительно хорошо, и ОФЗ вместе с нашей биржей не крякнутся раньше😎 🔥Сегодня хочу подсветить самые последние выпуски ОФЗ из линейки ОФЗ-ПД (с постоянным купоном) и ОФЗ-ПК (с плавающим купоном). Как вы могли заметить, я сам их активно покупаю, так что на мой взгляд, они вполне достойны отдельного обзора. 🇷🇺 ОФЗ 26254 ● ISIN: SU26254RMFS1 ● Купон: 13% (2 раза в год) ● Погашение: 03.10.2040 (14 лет) ● Выплаты: апрель, октябрь 📍Приказ Минфина об эмиссии ОФЗ 26254 👉Самая последняя из всей линейки ОФЗ-ПД с рекордным номинальным купоном 13%. Я начал активно набирать позицию по 254-й бумаге в июне 2026, до этого парковал деньги в её "сестру-близняшку" 253-ю. Недавно я делал авторскую подборку ОФЗ-ПД с самой высокой текущей купонной доходностью, и ОФЗ 26254 заняла уверенное 1-е место. С учетом нынешней цены (в районе 85% от номинала), в ней можно зафиксировать купонную доху более 15% годовых. 📍Про новые ОФЗ 26252, 26253, 26254, 29028 и 29029 в момент их выхода рассказывал здесь. 🇷🇺 ОФЗ 29031 ● ISIN: SU29031RMFS0 ● Купон: срочная RUONIA ● Выплаты: 4 раза в год ● Погашение: 29.07.2042 2 сентября 2026 года Минфин впервые разместил выпуск ОФЗ-ПК 29031 с переменным купоном и погашением в июле 2042 года. 🔨Некоторые итоги аукциона: ● Общий объём спроса — 1,4 трлн ₽. ● Размещённый объём — 1 трлн ₽. ● Выручка от размещения — 938,8 млрд ₽. ● Средневзвешенная цена — 92,5122% от номинала. Дата выплаты первого купонного дохода — 29 октября 2026. 📍 Приказ Минфина об эмиссии ОФЗ 29031 ⏳"Плывунец" ОФЗ-ПК 29031 - это теперь официально САМАЯ ДЛИННАЯ ОФЗ на рынке! Она погасится только в октябре 2042 года (позднее легендарной ОФЗ-ПД 26238 и позднее ОФЗ-ПД 26254). Мне на тот момент уже будет вовсю идти 56-й год! Я начал покупать выпуск 29031 с момента аукциона и планирую собирать позицию в нём и дальше, как минимум до 100 бумаг. 🌊Чем хороши гос. флоатеры? Если процентная ставка растёт — купон ОФЗ-ПК растёт вместе с ней. В отличие от ОФЗ-ПД с фиксированным купоном, цена которых падает при росте ставок, флоатеры не теряют в цене при ужесточении ДКП. Это хорошая страховка от неожиданных решений ЦБ. Поскольку доходность привязана не к "ключу", а к RUONIA, в среднем она обычно чуть меньше ставки ЦБ. Зато, к примеру, при кризисе ликвидности и резком подорожании денег, ОФЗ-ПК по идее отыграют взлет межбанковских ставок даже без формального поднятия ключевой ставки. 🎯Подытожу Покупал последние 8 лет, покупаю сейчас и буду продолжать постепенно покупать дальше оба типа ОФЗ: ● ОФЗ-ПД как самые надежные долговые бумаги в стране, причем с отличной текущей купонной доходностью (гораздо выше среднеисторической); ● ОФЗ-ПК как надежный аналог денежного рынка, но с более высокой доходностью и регулярным "живым" денежным потоком. На мой личный взгляд, именно ОФЗ 26254 является самой оптимальной из длинных ОФЗ-ПД (поскольку имеет самую высокую текущую купонную доходность), и по той же причине именно свежайшая ОФЗ 29031 выглядит наиболее предпочтительной из длинных ОФЗ-ПК. ⚠️Не ИИР, разумеется - ведь никто не знает, что будет со ставкой, печатным станком и инфляцией в будущем. ❓А вы держите эти выпуски ОФЗ? Возможно, приглядели для себя что-то новое?😉 #топ_облигаций #ОФЗ #ОФЗ_ПД #ОФЗ_ПК

🦥Потратил 325 ТЫС. ₽ на фондовом рынке в июле! Куда они ушли? В июле вражеские удары по НПЗ сменились ударами по складам Wildberries. Рынок акций рухнул ниже 1900 п. и сразу мощно отскочил на фоне дивгэпов, прервав обвал после рекордной серии из 19 недель падения. ЦБ неожиданно снизил ставку до 14%, чем порадовал инвесторов, ну а я на июльской панике вбухал в покупки на Мосбирже 325 ТЫЩ. 🛒Тактика покупок Напомню, что у меня есть какая-то тактика и я её придерживаюсь. Каждую неделю (обычно в пятницу, но могу и раньше) я иду на биржу и покупаю активы - акции, облигации, БПИФы, валютные инструменты. Распределение долей активов зависит от текущего поведения рынка, балансового состояния портфеля, моего настроения и иногда - количества выпитого. 🤷‍♂️Инвестировать для меня - это такая же привычка, как чистить зубы 2 раза в день. Покупаю, невзирая на цены на рынке, погоду за окном, новости по ТВ. Но при этом гибко управляю суммами покупок и их распределением по классам активов в зависимости от ситуации. 💰Вложил в июле - 325 000 ₽! В июле 2026 я вложил в российский фондовый рынок 325 тыс. ₽ - это очень БОЛЬШАЯ месячная сумма для меня, хотя уже не максимальная в нынешнем году (в июне было даже больше). На 2026 год я поставил цель инвестировать в рынок (включая реинвест купонов и дивидендов) не менее 200К ₽ ежемесячно. Но падение доходов в начале года немного скорректировало данный план. В июне я психанул из-за стремительного обвала, разбил все копилки и занёс на биржу 371 тыс. А всего за прошлый 2025 год я влупил в покупку активов на рынке 3,9 ляма! 🏆Рекорд рекордов за всю многолетнюю историю моего инвестирования случился в мае 2025 - 402 тыс. ₽! До этого (и после этого) я ни разу в жизни не тратил с брокерских счетов ТАКОЙ объем средств за один календарный месяц. 📊Суммы пополнений в июле распределились так: ● в 1-ю пятницу июля - 53 тыс. ₽; ● во 2-ю пятницу июля - 68 тыс. ₽; ● в 3-ю пятницу июля - 115 тыс. ₽; ● в 4-ю пятницу июля - 42 тыс. ₽; ● в 5-ю пятницу июля - 47 тыс. ₽. 💸Достичь таких результатов в т.ч. помогают купоны, дивы и проценты с вкладов, которые при реинвестировании я тоже учитываю в общей сумме пополнений. 💰Из-за резкого падения рынка, в конце июня - начале июля я опустошил ВСЕ свои накоп. счета и начал тратить "подушку" в фондах ликвидности, чтобы покупать просевшие активы. 💼Что покупал в июле 2026? Значимые покупки в течение 2-го летнего месяца: ● PLZL Полюс - 16 акций; ● GAZP Газпром - 23 лота; ● X5 КЦ ИКС 5 - 7 акций; ● OZON ОЗОН - 6 акций; ● SU26254RMFS1 ОФЗ 26254 - 52 шт; ● RU000A10CMR3 СИБУР 1Р8 в USD - 9 шт; ● RU000A10ECX8 Полипласт БО-14 в USD - 4 шт. 🤷‍♂️Традиционно активно покупаю биржевые фонды (в основном SBMX, EQMX и DIVD), т.к. не считаю себя умнее нашего коллективного дурдома рынка. 👉Также закупал немного флоатеров (в качестве страховки от дальнейшего удержания/повышения ключевой ставки) и рублёвые корп. облиги с хорошей купонной доходностью (для сценария, в котором ставку продолжат сдувать). 💸Суммарно за месяц на акции потратил 180,5К ₽, на облигации - 141,5К ₽, на драгметаллы и валюту - 3К ₽. Вместо валюты покупал валютные бонды, затраты на которые отнес к "облигациям". 🌞Что будет в августе? Большое кол-во див. выплат могут удержать рынок выше 2250 п. и в теории открыть дорогу к возврату на 2500 п., если не прилетит новый негатив. В августе заседаний ЦБ по ставке не будет, а рубль понемногу слабеет, что двигает акции вверх. ⚔️Всё больше атак по инфраструктуре враг наносит с использованием БПЛА. Наблюдаем за развитием ситуации со складами. Переговорщики от США (Уиткофф и Кушнер) должны в ближайшее время посетить и Киев, и Москву. Хочется надеяться на подвижки в мирном треке. 😎Планы на август всё те же: покупать перспективные доли в крупных бизнесах, давать в долг под хороший процент интересным компаниям, наращивать денежный поток. И, конечно, делиться с вами мыслями о биржевых инструментах и о жизни в целом! Спасибо, что читаете. Ваш Сид.

Легендарному Уоррену Баффету сегодня исполнилось 96 лет. В честь его дня рождения, я тут собрал топ его привычек, которые позволили Баффету дожить до столь преклонного возраста и стать самым знаменитым инвестором в мире: 🟣Много играет в бридж. Миллиардер минимум 8 часов в неделю выделяет на игру в карточную игру бридж с друзьями. 🟣Сохраняет свой график легким. Вопреки всем трудоголикам, Уоррен Баффет предпочитает себя не нагружать, оставляя себе полностью свободные дни. 🟣Спит 8 часов. Баффет в гробу видел высказывания генеральных директоров, которые просыпаются с первыми лучами солнца. Он глубоко ценит свой сон. В 7-летнем возрасте Баффетт взял в библиотеке книгу «1000 способов заработать $1000». Один из способов – весы, которые взвешивают за монету (penny weighing machine). Он посчитал на калькуляторе, через сколько они начнут приносить прибыль. В итоге Баффетт приобрел весы. В неделю маленький Уоррен зарабатывал 5 центов: «Я попал в бизнес очень рано. Но теперь мне нравится зарабатывать в неделю гораздо больше». 🟣Любит читать. В среднем на чтение и размышления у Баффета уходит от пяти до шести часов в день. 🟣Чтит свою семью и сотрудников. С его слов, для здорового старения есть вещи поважнее диет и упражнений — осознание, что тебя искренне любят и признают. 🟣Предположительно, является самым большим инсайдером на американском рынке, что позволяет ему иметь невообразимо огромное количество денег и получать первоклассные медицинские услуги при необходимости. 🟣Читает канал Сида на досуге (по непроверенной информации). 💰Два ключевых правила инвестиций Баффетт почерпнул у своего профессора – Бена Грэма. Правило №1 – никогда не теряй деньги. Правило №2 – никогда не забывай правило №1. «У тебя могут быть чувства по поводу рынка, но у рынка никогда нет к тебе чувств». 🦥 В общем, с днюхой, инвест-легенда. @sid_inves #новости